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Alles im Fluss: Was sind die Vorteile einer Liquiditätsanalyse?

Alles im Fluss: Was sind die Vorteile einer Liquiditätsanalyse?

Die Liquiditätsanalyse ermöglicht es einem Unternehmen, mit seinen frei verfügbaren (liquiden) Mitteln bestmöglich zu arbeiten. Die Gefahr für Liquiditätsengpässe wird reduziert, sowie eine detaillierte Kostenkontrolle und ein effizientes Rechnungsmanagement ermöglicht. Erfahren Sie hier, wie die Liquiditätsanalyse auch Ihnen zu mehr Erfolg verhelfen kann.

Liquiditätsanalyse: Eine Definition

Unter der Liquidität versteht man die Gesamtheit aller Ein- und Auszahlungen, die auf den Geschäftskonten eines Unternehmens innerhalb eines bestimmten Zeitraums stattfinden. Sind die Einzahlungen in einem Monat höher als die Auszahlungen, ergibt sich ein Liquiditätsüberschuss; sind die Auszahlungen höher als die Einnahmen, ergibt sich ein Liquiditätsdefizit.

Mit Hilfe einer Liquiditätsanalyse werden diese Ein- und Auszahlungen näher betrachtet. Beispielsweise können einzelne Auszahlungen zu einer Kategorie, z.B. Betriebskosten, zusammengefasst werden. Damit gewinnen Finanzverantwortliche tiefere Einblicke in die finanzielle Struktur des Unternehmens.

Vorteile der Liquiditätsanalyse

Führen Sie regelmäßig eine Liquiditätsanalyse durch und halten diese aktuell, profitieren Sie von einigen Vorteilen. Die wichtigsten sind hier aufgelistet.

Reduzierung von Liquiditätsengpässen

Wenn Sie genau über Ihre finanzielle Situation Bescheid wissen, fällt es Ihnen leichter, für die Zukunft zu planen. Bei einer idealen Liquiditätsanalyse fallen keine Ein- und Auszahlungen unter den Tisch, sondern Sie sehen zu jedem Zeitpunkt, was Sie gerade an Einnahmen und Ausgaben haben.

Unter Abschätzungen lässt sich dieser Ist-Zustand in die Zukunft projizieren – eine sogenannte Liquiditätsprognose – und man sieht, wie sich die Liquidität unter diesen Annahmen in den nächsten Monaten weiterentwickeln könnte.

Sehen Sie z.B., dass die Nachfrage gerade sinkt, lässt sich dies in der Liquiditätsanalyse berücksichtigen und Sie können abschätzen, ob die liquiden Mittel in den nächsten Monaten knapp werden. Ist dies der Fall, lassen sich frühzeitig Maßnahmen einleiten, um einen Liquiditätsengpass zu vermeiden, oder abzuschwächen.

Alle Kosten im Griff

Weiterer Vorteil der Liquiditätsanalyse ist eine vollumfängliche Kostenkontrolle, denn die Ausgabenseite in Ihrem Unternehmen belastet dessen Liquidität. Schauen Sie sich die monatlichen Kosten regelmäßig genauer an, lassen sich unter Umständen Punkte identifizieren, bei denen Sie künftig einsparen können.

Effizienteres Rechnungsmanagement

Eine Liquiditätsanalyse schafft die Grundlage für ein effizienteres Rechnungsmanagement. Geht aus der Analyse hervor, dass sich die Zahlungsziele, die Sie Ihren Kunden:innen setzen, zu lang bemessen sind und sich dadurch vielleicht sogar Liquiditätsengpässe ergeben, ist das Anlass dafür, die Zahlungsziele zu verkürzen.

Anders herum sehen Sie auch, wie sich sowohl die Zahlungsziele, als auch Ihre eigenen Verpflichtungen anderen gegenüber, auf die künftige Liquidität auswirken. Bei der Liquiditätsanalyse wird nämlich nicht das Fälligkeitsdatum einer Rechnung betrachtet, sondern das tatsächliche Zahlungsziel, d.h. der Zeitpunkt, an dem mit dem Zahlungseingang bzw. der Auszahlung auch tatsächlich zu rechnen ist.

Das wechselseitige Ergänzen von Rechnungsmanagement und Liquiditätsanalyse liefert Finanzverantwortlichen mehr Möglichkeiten, die Finanzen im Unternehmen optimal zu steuern, zu kontrollieren und zu optimieren.

Digitale Hilfsmittel zur Liquiditätsanalyse

Die Digitalisierung leistet einen wichtigen Beitrag zur Tool-Landschaft in der Finanzbuchhaltung. Auch die Liquiditätsanalyse lässt sich mittlerweile mit den richtigen Hilfsmitteln sehr zeitsparend und effizient abwickeln. Anstatt manuell sämtliche Ein- und Auszahlungen in eine Excel-Tabelle einzutippen, verbindet sich eine Liquiditätsmanagement-Software wie z.B. Agicap automatisch mit Ihren Bankkonten und ruft von dort die Transaktionen ab.

Auf diese Weise bleiben Ihnen und Ihren Mitarbeitern:innen mehr Zeit zur Interpretation der Liquiditätsanalyse und zum Formulieren von strategischen Entscheidungen, wie Sie ausgehend von der Datenlage Ihr Unternehmen noch erfolgreicher machen.

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Dr. Nirmalarajah Asokan

Senior Content Marketing Manager bei Agicap

Dr. Nirmalarajah Asokan ist Senior Content Marketing Manager bei Agicap in Berlin. Er ist in den Themen Liquiditätsmanagement, Cashflow und Finanzplanung unterwegs. Derzeit ist er für Konzeption, Optimierung und Umsetzung des Content Marketings für das Liquiditätsmanagement-Tool Agicap verantwortlich.

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